vk.com

Медиапортал

о трансформации

российского бизнеса

Финансовый консультант — профессия будущего

Время чтения: 4 мин.
Просмотров: 76

Финансовый консультант

 

«Будущее управления капиталом — за консультантами, которые ценят как современные технологии, так и традиционное построение отношений», — говорит Тим ​​Геренд, исполнительный вице-президент и главный директор по сбыту Northwestern Mutual

 

Такой подход привел к рекордным результатам в Northwestern Mutual. По словам Геренда, в прошлом году в компанию пришло больше новых клиентов, чем когда-либо прежде, был значительный рост денежного потока и страховых премий, что доказывает ценность консультантов, которые помогают клиентам понять полную финансовую картину.

 

В интервью Геренд рассказывает о сочетании черт и способностей, которые определяют лучших консультантов, и о том, как эти характеристики помогают укреплять долгосрочные отношения между консультантом и клиентом.

 

Почему все больше людей обращаются к консультантам в поисках финансовой безопасности?

 

Исследования показывают, что волатильность рынка и экономический спад, вызванные Covid-19, стали основными факторами, заставляющими людей искать профессиональные финансовые советы. Почти 38 % американцев работают с финансовыми консультантами (до локдауна 29 %). Пандемия выдвинула финансовые проблемы на передний план, заставив многих принять меры и обратиться за помощью.

 

Люди на всех уровнях благосостояния испытывают стресс и беспокойство, когда речь заходит об их финансах. Одна компания предоставляет пенсионный план, другая — брокерский счет, третья — страховку. Это фрагментированный ландшафт, и очень сложно управлять своими финансами самостоятельно. Когда люди перегружены, они вряд ли предпримут правильные шаги для создания финансовой безопасности.

 

Одна из наиболее важных ролей, которую играет доверенный консультант, заключается в замене чувства тревоги на уверенность. Надежный консультант может помочь клиентам преодолеть трудности, дать им возможность действовать и укрепить уверенность в финансовом будущем. Консультанты работают над интеграцией всех аспектов финансов клиента, включая управление рисками, планирование пенсионного дохода, управление инвестициями, налоговое и имущественное планирование и многое другое.

 

Какие изменения в поведении клиентов вы заметили с начала пандемии, и как на это реагируют ваши консультанты?

 

С тех пор как началась пандемия, мы стали свидетелями значительных изменений в том, как клиенты работают с нами. Клиенты полагаются на цифровые инструменты так же, как и во многих других аспектах своей жизни. Многие буквально за один день привыкли к виртуальным встречам с консультантами. Но личные отношения между консультантом и клиентом остаются ключом к успеху.

 

Все это приводит к тому, что консультантам необходимо предлагать лучшее из «обоих миров», когда речь заходит о технологиях и личных отношениях, и мы обязаны предоставить нашим консультантам инструменты и ресурсы, необходимые им для обеспечения комплексного и целостного подхода на условиях клиента.

 

Мы привлекли рекордное количество новых клиентов и разместили рекордную сумму страхования жизни в 2020 году. Кроме того, наш розничный инвестиционный бизнес продемонстрировал рекордные денежные потоки, поскольку клиенты консолидируют свои активы с нами. Все это подчеркивает, что они видят ценность в консультанте, который может помочь, предоставив полную финансовую картину сейчас и в будущем, позволяя клиентам процветать.

 

Какие стратегии Northwestern Mutual помогают консультантам создать инновационный клиентский опыт?

 

Наш подход основан на планировании. Речь идет о том, чтобы помочь клиентам создать финансовую безопасность, используя как инвестиции, так и страхование. Все говорят о целостном планировании, но на самом деле этим занимаются немногие фирмы. В Northwestern Mutual есть дифференцированная философия планирования, которая является постоянной, действенной,  понятной и всеобъемлющей. Это помогает клиентам планировать безопасное будущее.

 

Мы инвестируем в передовые цифровые и мобильные возможности, чтобы предоставить клиентам и консультантам доступ к тому, что им нужно, в любое время, где бы они ни находились. С этой целью мы внедрили надежный собственный инструмент планирования, который позволяет консультантам воплощать финансовый план клиента в жизнь простым для понимания способом. Мы переходим от статичного, эпизодического и бумажного процесса планирования к динамичному, непрерывному и цифровому.

 

Мы также продолжаем развиваться, чтобы обеспечить правильное сочетание продуктов для консультантов, которые все чаще обслуживают состоятельных клиентов. Например, недавно мы представили несколько новых альтернативных инвестиционных предложений, и у нас есть группа, состоящая из ведущих команд консультантов, которые обеспечивают планирование на основе нескольких поколений для более состоятельных клиентов.

 

Forbes недавно опубликовал список лучших специалистов по финансовой безопасности, в который вошли члены Northwestern Mutual. Какими уникальными качествами обладают лучшие?

 

Специалисты по финансовой безопасности понимают, что планирование — это не универсальное предложение. Профессионалы прекрасно знают потребности своих клиентов, достигая результатов благодаря долгосрочному подходу.

 

Консультанты выстраивают доверительные отношения. Это доверие зарабатывается тем, что они всегда ставят интересы клиентов на первое место, внимательно слушая и оказывая поддержку
в хорошие и трудные времена.

17.11.2021

Подпишитесь, чтобы получать больше информации о развитии российского бизнеса от #Трансформа1

Подписаться
Почему метавселенные опасны для пользователей
Почему метавселенные опасны для пользователей
Этика в отношении клиентов должна стать неотъемлемой частью технического развития
Четырехдневная рабочая неделя: за и против
Четырехдневная рабочая неделя: за и против
Ученые утверждают, что сокращение рабочих часов поможет снизить уровень стресса сотрудников, улучшить самочувствие и даже повысить эффективность. Компания Kickstarter решилась на эксперимент
Азиатские телекомы объединяются, чтобы выжить
Азиатские телекомы объединяются, чтобы выжить
Телекоммуникационные компании Юго-Восточной Азии объявили о сделках по слиянию на общую сумму 30 миллиардов долларов в этом году, поскольку они стремятся усилить влияние на рынке и повысить прибыльность
Грядет волна увольнений западных топ-менеджеров
Грядет волна увольнений западных топ-менеджеров
Все больше корпоративных лидеров в Канаде и США покидают рабочие места, не выдерживая давления с разных сторон
25 самых влиятельных женщин 2021 года по версии Financial Times
25 самых влиятельных женщин 2021 года по версии Financial Times
Список составлен в сотрудничестве с журналистами FT из десятков международных бюро, бывшими женщинами года и читателями FT
Централизованная «экономика Alibaba» потерпела крах
Централизованная «экономика Alibaba» потерпела крах
Генеральный директор Alibaba Дэниел Чжан передает полномочия президентам подразделений из-за роста конкуренции и давления контролирующих органов
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo